VB SMART

Osnovne informacije o fondu

• -   vrsta fonda: dioničkii fond

• -   društvo za upravljanje: VB Invest

• -   početak rada fonda: 15.11.2010.

• -   početna cijena udjela: 100 eura

• -   prva uplata: min.1000 kn trajni nalog minimalno 150 kn

• -   daljnje uplate: min.1000 kn trajni nalog minimalno 150 kn

• -   ulazna naknada: Ovisno o iznosu uplate:
                 do 35.000 kn = 3,50 %
                 od 35.000,01 do 100.000 kn = 3,00 %
                 od 100.000,01 do 350.000 kn = 2,00 %
                 od 350.000,01 i naviše = 0,00 %
                 izlazna naknada: 0,00 %
                 upravljačka naknada: 2,50 % na godišnjem nivou

• -   naknada depozitarnoj banci: 0,25 % na godišnjem nivou

• -   depozitarna banka: VB

• -   volumen fonda: 15.389.000 kn

• -   Vrijednost dodatnog bankovnog jamstva 81,6678 eur

Dokumenti fonda 

•    Zahtjev za kupnju udjela
•    Zahtjev za prodaju udjela
•   portfelj fonda
•   statut fonda
•   prospect fonda

Prinos fonda

• -   2010. godina:      0,81 %

• -   2011. godina:     -7,82 %

• -   2012. godina:      1,81 %

Struktura ulaganja

Imovina Fonda ulaže se u sljedeće instrumente: 

•  VB SMART je otvoreni investicijski fond klasificiran kao poseban fond fondova. Cilj Fonda je ostvarivanje čim višeg prinosa uz istovremeno ograničenje rizika na način da društvo provođenjem politike zaštite od rizika i uz dodatno jamstvo Osterreichische Volksbanken AG osigurava da vrijednost udjela ne padne niže od 80% najviše dostignute vrijednosti udjela Fonda umanjeno za naknade propisane prospektom fonda.

•  Imovinu fonda Društvo će pretežno ulagati u investicijske fondove koji kotiraju na organiziranom tržištu tj. u ETF-ove (Exchange traded funds, dalje: ETF).

•  Društvo će se pridržavati slijedećeg raspona izloženosti pojedinim klasama imovine:

•  minimalno 70% u investicijske fondove i kroz takva ulaganja izloženo:

•  do 100% u dionice i udjele novčanih investicijskih fondova (IF) kojima se trguje na burzama ili nekim drugim organiziranim tržištima te čiji izdavatelj ima sjedište u zemljama OECD-a, EU, u RH, Kraljevini Norveškoj, Islandu i zemljama s tržištem kapitala u razvoju*, odnosno u investicijske fondove koji su tamo registrirani;

•  do 65% u dionice i udjele obvezničkih IF kojima se trguje na burzama ili nekim drugim organiziranim tržištima, te čiji izdavatelj ima sjedište u zemljama OECD-a, EU, u RH, Kraljevini Norveškoj, Islandu i zemljama s tržištem kapitala u razvoju*; odnosno u investicijske fondove koji su tamo registrirani;

•  do 50% u dionice i udjele dioničkih IF kojima se trguje na burzama ili nekim drugim organiziranim tržištima, te čiji izdavatelj ima sjedište u zemljama OECD-a, EU, u RH, Kraljevini Norveškoj, Islandu i zemljama s tržištem kapitala u razvoju* i zemljama s tržištem kapitala u razvoju, odnosno u investicijske fondove koji su tamo registrirani;

• preostalih do 30% u depozite kod financijskih institucija i instrumente tržišta novca u smislu ZTK;

•  do 20% u repo i obrnute repo sporazume;

•  do 100% u opcijske i terminske ugovore i druge financijske izvedenice.

Imovina fonda se ulaže bez ograničenja prema zemljama, odnosno nema fokus na pojedinu regiju ili tržište. Ukoliko se imovina Fonda ulaže u udjele ili dionice investicijskih fondova, mora biti zadovoljeno da je najviše 10% imovine tih fondova uloženo u dionice ili udjele drugih fondova, a maksimalna naknada za upravljanje tim fondovima ne smije biti veća od 3,5% godišnje.

Fond će se pridržavati ograničenja ulaganja sukladno članku 100. i članku 101. Zakona te pripadajućim Pravilnicima.

Zaštitu od rizika promjene cijene imovine Fonda društvo provodi poštujući odredbe Zakona te pripadajućih Pravilnika, a prvenstveno koristeći "time invariant portfolio protection" model ili kratkoTIPP model.

TIPP Model je strategija osiguranja portfelja kojom se zavisno od odnosa trenutačne vrijednosti udjela u fondu i najniže zajamčene vrijednosti udjela u fondu alokacijskim mehanizmom određuje omjer imovine uložen u instrumente nižeg rizika (novčani investicijski fondovi (uključujući i novčane ETF-e), depoziti i instrumenti novčanog tržišta) i instrumente višeg stupnja rizika (udjeli u dioničkim i obvezničkim investicijskim fondovima (pretežno ETF-ovi)).

Dodatno jamstvo da vrijednost udjela u fondu neće pasti ispod 80% najviše dostignute vrijednosti osigurava Osterreichische Volksbanken AG na način da se Osterreichische Volksbanken AG obvezuje platiti u korist Društva i za račun Fonda razliku do 80% najviše vrijednosti udjela ukoliko vrijednost udjela u Fondu/NAV koju utvrdilo Društvo i potvrdila depozitna banka u bilo kojem trenutku padne ispod 80% najviše dosegnute vrijednosti udjela. Više informacija o jamstvu pročitajte u prospektu fonda.

Objašnjenje jamstva: 
Ukoliko bi vrijednost udjela u Fondu bila manja od 80% najviše vrijednosti udjela, nastupa jamstveni slučaj. U tom slučaju je VBAG obvezan platiti u korist Društva i za račun Fonda razliku do 80% najviše vrijednosti udjela. Kod nastupa jamstvenog slučaja plaćanje od strane VBAG-a će se doznačiti u roku od tri dana po dostavi obavijesti o iznosu jamstva. Plaćanja će se izvršiti u korist jednog od računa Fonda koje će Društvo otvoriti odmah nakon osnivanja Fonda, a podatke o tom računu će Društvo elektroničkim putem dostaviti VBAG-u. VBAG po ovom jamstvu jamči svakodnevno, pri čemu se prilikom plaćanja odbijaju svi eventualni iznosi kao što su davanja, porezi i naknade. Na taj se način jamči da vrijednost udjela u Fondu, koju je vrijednost utvrdilo Društvo i potvrdila depozitna banka, ni u jednom trenutku ne može pasti ispod 80% najviše vrijednosti udjela od trenutka osnivanja Fonda (= jamstvo plaćanja 80% od najviše vrijednosti udjela). Jamstveni slučaj ne nastupa kada je vrijednost udjela manja od najviše vrijednosti udjela, ali ipak veća ili jednaka vrijednosti od 80% te najviše vrijednosti udjela.

*Pojam "Zemlje sa tržištem kapitala u razvoju" odnosi se na Argentinsku Rep., Kraljevina Bahrein, Bjelorusiju, BiH, Saveznu Rep. Brazil, Crnu Goru, Čile, Arapsku Rep. Egipat, Rep. Filipine, Rep. Indiju, Rep. Indoneziju, Rep. Južnu Afriku, Državu Katar, Rep. Kazahstan, Narodnu Rep. Kinu, Rep. Kolumbiju, Rep. Koreju, Državu Kuvajt, Rep. Makedoniju, Maleziju, Kraljevinu Maroko, Islamsku Rep. Pakistan, Rep. Peru, Rusku Federaciju, Kraljevinu Saudijsku Arabiju, Rep. Srbiju, Kraljevinu Tajland, Tajvan, Rep. Turska, Ujedinjene Arapske Emirate, Ukrajinu, Rep. Venezuelu, Socijalističku Rep. Vijetnam.

NAŠI  PARTNERI

 [ Home ] [ Up ]    Zanimljivo